I.Czym jest testament notarialny
Testament notarialny to jednostronne oświadczenie woli spadkodawcy złożone osobiście przed notariuszem. Spadkodawca dysponuje swoim majątkiem na wypadek śmierci, wskazując spadkobierców i zapisy.
Trzy najczęstsze sytuacje, w których warto rozważyć testament notarialny:
Kiedy testament
- gdy chce się odejść od ustawowych zasad dziedziczenia
- gdy są dzieci z różnych związków
- przy znaczącym majątku — pewność co do podziału
- dla zabezpieczenia partnera w związku nieformalnym
- przy testamencie z zapisem windykacyjnym
Dlaczego notarialny
- bezpieczeństwo — oryginał w kancelarii i sądzie
- Rejestr Testamentów — pewność odnalezienia po śmierci
- nie da się zakwestionować z powodu formy
- pouczenie o skutkach prawnych
- możliwość zapisu windykacyjnego (od 2011 r.)
II.Wymagane dokumenty
Testator
- dowód osobisty lub paszport (oryginał)
- numer PESEL
- dane spadkobierców: imiona, nazwiska, PESEL, adresy
- opcjonalnie — dane wykonawcy testamentu
- przy zapisie windykacyjnym — opis składników majątku z numerami (KW, rejestrów)
Co warto przygotować
- plan podziału majątku
- informację o zapisach (przysporzenia konkretnym osobom)
- dane potencjalnych spadkobierców i zapisobierców
- informację o dzieciach z różnych związków (uprawnionych do zachowku)
- myśli o ewentualnym wykluczeniu określonych osób z dziedziczenia (wydziedziczenie)
III.Przebieg czynności
IV.Koszty
I · Testament zwykły
II · Z poleceniem / zapisem
III · Z zapisem windykacyjnym
Łączny koszt testamentu notarialnego to zazwyczaj 80–280 zł z VAT i wypisami. Jedna z najtańszych i najważniejszych czynności notarialnych.
V.Czas i terminy
VI.Najczęstsze pytania
Czy testament można odwołać?
Tak — w każdej chwili. Najczęściej przez sporządzenie nowego testamentu (poprzedni traci moc). Można też złożyć oświadczenie o odwołaniu w formie aktu notarialnego.
Co to jest zachowek?
Roszczenie najbliższych członków rodziny (dzieci, małżonek, rodzice — w razie braku dzieci), którzy zostali pominięci w testamencie. Zachowek wynosi połowę (lub 2/3 dla małoletnich i niezdolnych do pracy) tego, co przypadałoby przy dziedziczeniu ustawowym.
Czym różni się zapis zwykły od windykacyjnego?
Zapis zwykły to zobowiązanie spadkobiercy do przeniesienia rzeczy na zapisobiercę (sąd, nie automatycznie). Zapis windykacyjny przenosi własność rzeczy bezpośrednio z chwilą śmierci spadkodawcy — bez udziału spadkobiercy. Wymaga formy testamentu notarialnego.